Киберпрестъпниците използват социалните медии и приложенията за запознанства, за да подведат жертвите си да предоставят информация за банковите си сметки, превръщайки ги в „посредници“ в схеми за пране на пари, пише Калдата ком.
От „онлайн романтика“ до сложни измами за пране на пари
Разпространението на дигитални платформи като Tinder, Facebook и Zalo се използва от киберпрестъпниците за извършване на все по-сложни измами.
Тези хора често създават перфектна фасада, представяйки се за успешни бизнесмени, инженери, работещи в чужбина, или необвързани, търсещи сериозна връзка. След известно време, прекарано в общуване, те печелят доверие чрез искрена загриженост, взаимно разбирателство и дори обещания за споделено бъдеще.
След като жертвата започне да им се доверява, измамниците преминават към обсъждане на финансовите въпроси, като например „проблеми със сметката“, „получаване на пари от чужбина“ или „действие като посредник за инвестиционни транзакции“. Много хора предоставят банкови данни и дори споделят еднократни пароли (OTP), без да осъзнават, че попадат в капан.
Малко след това средствата, получени от други измамни схеми, са били превеждани в сметката на жертвата и след това тези средства са били прехвърляни чрез няколко нива на транзакции, за да се заличат следите им. Без знание, жертвата се е превърнала във връзка във верига за пране на пари.
Г-жа М., служителка в офис от Ханой, съобщи, че е срещнала мъж в социалните мрежи, който я помолил да „му помогне да получи пари от чужбина“. След като предоставила данните за банковата си сметка, тя открила, че в сметката му постоянно постъпват и се превеждат необичайни суми пари и впоследствие банката я блокирала временно за разследване.
В друг случай, г-н Т., инженер от Хошимин, получил молба от свой „приятел в интернет“ за помощ с инвестиционни транзакции на криптовалута. След като предоставил данните за сметката си и OTP кода, той не само загубил парите си, но и бил призован от полицията за разпит относно подозрителни средства.
Властите и експертите предупреждават за правни рискове
Според експерта по киберсигурност Нго Мин Хиеу, целта на нападателите е не само да крадат пари, но и да използват акаунтите на жертвите за прехвърляне на незаконни средства. Това им помага да скрият самоличността си и затруднява властите да проследяват дейността им.
Експерти казват, че това е често срещана тактика в международните мрежи за финансова престъпност. Дори ако титулярът на сметката не е пряко замесен в измамата, той все пак може да се изправи пред сериозни правни рискове и дори да бъде преследван като съучастник.
При никакви обстоятелства хората не трябва да предоставят информация за банковите си сметки, еднократни пароли или да дават заеми от сметките си. По-специално, бъдете внимателни със запознанствата в интернет, които проявяват необичайно поведение, като например бързи изрази на обич или споменаване на финансови въпроси.
Ако информацията вече е предоставена, потребителите трябва незабавно да се свържат със своята банка, за да замразят сметката, да запазят доказателства и да съобщят за инцидента на полицията. Експертите смятат, че защитата на банковите сметки не е само защита на активите, но и предотвратяване превръщането им в инструмент на киберпрестъпните мрежи.
Абонирайте се за нас в Google News Showcase, за да следите най-важните новини от деня.
